אל תשאירו כסף על הרצפה: המדריך המהיר לסוף שנת המס!

כל המידע נמצא גם באתר כולל חב"ד צפת

החזר מס בגין תרומות – בהתאם לגובה התרומה

תרומה למוסד המוכר לצורך החזר מס (סעיף 46) מעניקה זיכוי מס בגובה של 35% מסכום התרומה כולה. המשמעות: אם למשל תרמתם 1,000₪ לעמותה מסוימת, מהסכום הכולל של מס ההכנסה שעליכם לשלם בסוף השנה, יורדים 350 שקלים! חשוב: ניתן להגיש בקשה להחזר עבור תרומות שניתנו עד 6 שנים אחורה. 

איך מגישים?

• באתר רשות המיסים
• עצמאים: דרך הרו"ח המטפל
• שכירים: גם דרך המעסיק

תיאום מס – אלפי שקלים ויותר 

במקרה של עבודה ביותר ממקום אחד לאורך השנה (מכל סיבה שהיא: החלפת מקום עבודה, עבודה במספר מקומות במקביל וכד') וכן במקרה של הפסקת עבודה באמצע השנה או קבלת דמי לידה/אבטלה – יש לבצע תיאום מס כדי להימנע ממיסים מיותרים. חובה לבצע עד לתום השנה האזרחית.

איך מגישים?

• באתר רשות המיסים או במשרדי מס הכנסה

תיאום מס לעסק זעיר – אלפי שקלים ויותר בשנה

עוסק זעיר נדרש לבצע תיאום מס גם כאשר זהו עיסוקו היחיד. תיאום זה מעניק הטבות שונות, ובהן יכולת לנכות הוצאות עד לגובה 30% מהמחזור, ועוד. אי ביצוע עד לסוף השנה גורם לאיבוד ההטבות.

איך מגישים?

• באתר רשות המיסים
• אם יש רו"ח מטפל – דרכו

קרן השתלמות

הפקדה עד לגובה של 20,566₪ בשנה, פטורה ממס על רווחי הון. ככל שבאפשרותכם להפקיד לפני תום השנה, כדאי מאוד לעשות זאת. הפקדה בכל זמן בשנה משויכת לשנה זו, לכן ניתן להפקיד עד ליום האחרון – י"א בטבת 31.12.25.

איך מפקידים?

• דרך סוכן הביטוח/פנסיוני
• ישירות מול הקרן
• שכירים: דרך המעסיק

מענק עבודה – החזר עד עשרות אלפי שקלים

ניתן להגיש בקשה למענק עבודה בגין שנת 2024 רק עד סוף השנה (יום רביעי י"א בטבת 31.12.25).

איך מגישים?

• בקשה מקוונת באתר רשות המיסים
• בסניפי הדואר (המועד עבר)

עדכון טופס 101

על כל שינוי במצב האישי יש לעדכן את טופס 101 בכדי להתאים את נקודות הזכות ולקבל את מלוא ההטבות עבורן. לידת ילד, חתונה, זכאויות לקצבאות שונות ואף מעבר דירה יכולים להשפיע על נקודות הזכות. עדכון במועד חוסך את הצורך בהגשת בקשה לזיכוי רטרואקטיבי ממס.

איך מגישים?

• דרך המעסיק

ניצול ימי חופשה

החוק קובע כי ניתן לצבור ימי חופשה שלא נוצלו, אם המעסיק מסכים לכך. חיוני לוודא מול המעסיק מהי המדיניות בה הוא נוקט, כדי לא להפסיד ימים או כסף.

הנחה בארנונה – עד מאות שקלים בחודש

בדקו ברשות בה אתם גרים מהו המועד האחרון להגשת בקשה – בחלק מהרשויות ניתן להגיש גם על שנים קודמות עד תום השנה האזרחית. לתשומת לבכם: אי תשלום במועד יכול לבטל את ההנחה רארואקטיבית – ולכן חשוב להשלים גם את התשלום עד ליום רביעי י"א בטבת 31.12.25.

איך מגישים?

• דרך הרשות המקומית – באתר או באפליקציה

מעונות יום

למגישים עד סוף השנה ניתן לבקש סבסוד רטרואקטיבית מתחילת השנה. בהמשך, ניתן לבקש רק עד חודש אחד אחורה. 

איך מגישים?

• בקשה מקוונת באתר רשות המיסים

מלחמת עם כלביא – עד אלפי שקלים

בעלי עסקים

ניתן להגיש בקשה לפיצוי בגין ירידה במחזור רק עד יום רביעי י"א בטבת 31.12.25.

רב קו

ניתן להגיש בקשה לזיכוי עבור "חופשי חודשי", "חופשי שנתי" או "כרטיס סטודנט" בעמדות ההטענה של רב קו, עד יום רביעי י"א בטבת 31.12.25.

בברכה לשפע בכל המצטרך – צוות כולל חב"ד צפת